代理店体制整備
お客様本位２
コンプライアンス経営や内部統制 2026年度計画の策定ポイント
4月から2026年度が始まります。各保険会社は手数料体系を開示し、代理店に「目指す姿」を示し始めています。さらに今年度からは、業務品質評価制度が本格的にスタートし、代理店は“評価される立場”になります。従来の延長線上で年度計画を作るだけでは...
コンプライアンス経営や内部統制 比較推奨販売ルールへの対策
2025年12月17日、金融庁は保険業法施行規則および監督指針の改正案を公表しました。 今回の改正案は、損保不正請求問題やカルテル問題を背景に、乗合代理店の比較推奨販売を大幅に見直す内容となっています。ただし、現時点では保険会社各社の運用ル...
代理店体制整備 対応の標準化が求められる理由
多くの代理店経営者の方が、現在のやり方を変える理由について、まだ腹落ちしていないように感じます。業務品質評価制度が始まり、手数料体系が変わり、保険会社の姿勢が変わる── こうした“外側の理由”だけでは、人も組織も動きません。真に必要なのは、...
コンプライアンス経営や内部統制 代理店経営者が変わる必要性
2026年度を迎えるにあたり、多くの専業代理店・企業代理店の経営者が、「なぜ今のやり方を変えなければいけないのか」という点で腹落ちしていないのが実態です。業務品質評価制度が始まるから、手数料体系が変わるから、保険会社が求めるから。──こうし...
代理店体制整備 企業のリスクマネジメント高度化
金融庁が公開した「企業のリスクマネジメントの高度化に向けた検討会」で、 企業のリスク管理の“実効性”を高めるための議論を進めています。自然災害、地政学リスク、サイバー攻撃、サプライチェーンの混乱など、 企業を取り巻く環境は大きく変化していま...
コンプライアンス経営や内部統制 不機嫌ハラスメント
警察の上級管理職が「不機嫌ハラスメント」で処分されたという報道がありました。暴言や暴力がなくても、不機嫌な態度が部下を萎縮させ、組織の空気を壊すと判断されたものです。これは警察組織に限った話ではありません。どの企業でも、どの職場でも起こり得...
コンプライアンス経営や内部統制 いま、気をつけたいこと
3月に入り、想定外の事象が次々と起きています。アメリカとイスラエルによるイラン首脳の暗殺と中東情勢の緊迫、原油高騰に伴う日本株・債券・円のトリプル安、季節外れの雪、WBC一次リーグの混戦──。 世界も国内も、予測不能な動きが続いています。企...
ブログ ブログの副産物？
毎日ブログを書いていると、続けること自体が目的のように見えるかもしれません。しかし実際には、書き続けたからこそ得られた“副産物”がいくつもあるように感じます。本日は、そのいくつかをご紹介します。１．観察力が磨かれるブログを書く前提で日常を見...
ブログ 毎日ブログを書く理由
毎日ブログを書いていると、「よく続きますね」と言われます。忙しい日も、体調がいまひとつの日も、テーマが浮かばない日もあります。それでも続けているのには、いくつかの理由があります。１．思考の整理頭の中にある“もやっとした考え”も、言葉にすると...
ブログ 人の弱さと仕組みの必要性
昨日、少し飲み過ぎてしまい、今朝は頭がぼんやりしています。判断力も集中力も、いつものようには働きません。しかし、この“コンディション不良”は、誰にでも起きることです。人は弱い。だからこそ、仕組みが必要なのだと思います。これは個人だけでなく、...
コンプライアンス経営や内部統制 不正会計問題からの考察
世界最大のモーター製造企業が、最大2,500億円規模の減損可能性を発表し、経営陣が辞任する事態となりました。イタリア子会社が発端とされていますが、会計業務は本社主管業務ですから、これは組織の構造と文化が生んだ不正と捉えるべき事案です。企業の...
コンプライアンス経営や内部統制 代理店経営者が変わる必要性
2026年度を迎えるにあたり、多くの専業代理店・企業代理店の経営者が、「なぜ今のやり方を変えなければいけないのか」という点で腹落ちしていないのが実態です。業務品質評価制度が始まるから、手数料体系が変わるから、保険会社が求めるから。──こうし...
コンプライアンス経営や内部統制 2026年度計画の策定ポイント
4月から2026年度が始まります。各保険会社は手数料体系を開示し、代理店に「目指す姿」を示し始めています。さらに今年度からは、業務品質評価制度が本格的にスタートし、代理店は“評価される立場”になります。従来の延長線上で年度計画を作るだけでは...
コンプライアンス経営や内部統制 不機嫌ハラスメント
警察の上級管理職が「不機嫌ハラスメント」で処分されたという報道がありました。暴言や暴力がなくても、不機嫌な態度が部下を萎縮させ、組織の空気を壊すと判断されたものです。これは警察組織に限った話ではありません。どの企業でも、どの職場でも起こり得...
コンプライアンス経営や内部統制 いま、気をつけたいこと
3月に入り、想定外の事象が次々と起きています。アメリカとイスラエルによるイラン首脳の暗殺と中東情勢の緊迫、原油高騰に伴う日本株・債券・円のトリプル安、季節外れの雪、WBC一次リーグの混戦──。 世界も国内も、予測不能な動きが続いています。企...
コンプライアンス経営や内部統制 不正会計問題からの考察
世界最大のモーター製造企業が、最大2,500億円規模の減損可能性を発表し、経営陣が辞任する事態となりました。イタリア子会社が発端とされていますが、会計業務は本社主管業務ですから、これは組織の構造と文化が生んだ不正と捉えるべき事案です。企業の...
コンプライアンス経営や内部統制 変化に強い組織の条件
最近、物価、賃上げ、景気、為替など、経済に関するニュースが続いています。経済の先行きは誰にも読めません。だからこそ、企業に求められるのは「予測力」ではなく「対応力」です。今回は、経済状況を素材に“変化に強い組織”について考えてみます。１．変...
コンプライアンス経営や内部統制 ニュースに見る「意思決定の質」
最近、物価、賃上げ、景気、為替など、経済に関するニュースが毎日のように流れています。 しかし、これらのニュースを見ていると、改めて感じることがあります。ニュースの多くは、“事実”そのものではなく“解釈”として伝えられています。そして、この構...
コンプライアンス経営や内部統制 企業の会見から考える
先日、ある保険会社が不祥事に対する2回目の会見を行いました。こうした会見を見るたびに感じるのは、「会見は情報を出す場ではなく、信頼を回復するプロセスである」という点です。多くの企業が誤解しているのは、「説明した」＝「理解された」ではないとい...
コンプライアンス経営や内部統制 説明責任と信頼
衆議院議員選挙の結果が出ました。政治的な評価はしませんが、選挙という仕組みは、組織の意思決定やリーダーシップを考えるうえで、多くの示唆を与えてくれます。今回の結果を見て改めて感じたのは、「説明責任の質が、信頼の行方を左右する」ということです...
コンプライアンス経営や内部統制 コンプラ疲れが起きる理由
最近、企業の現場で「コンプラ疲れ」という言葉を耳にすることが増えました。ルールは増える一方、チェックも増え、現場の負担は膨らむばかり。経営者は「守るために必要だ」と考えますが、現場は「仕事が進まない」と感じています。この“温度差”こそが、コ...
代理店体制整備 対応の標準化が求められる理由
多くの代理店経営者の方が、現在のやり方を変える理由について、まだ腹落ちしていないように感じます。業務品質評価制度が始まり、手数料体系が変わり、保険会社の姿勢が変わる── こうした“外側の理由”だけでは、人も組織も動きません。真に必要なのは、...
代理店体制整備 企業のリスクマネジメント高度化
金融庁が公開した「企業のリスクマネジメントの高度化に向けた検討会」で、 企業のリスク管理の“実効性”を高めるための議論を進めています。自然災害、地政学リスク、サイバー攻撃、サプライチェーンの混乱など、 企業を取り巻く環境は大きく変化していま...
代理店体制整備 事前ヒアリングの設計（後編）
前編では、事前ヒアリングが「説明の質を決める入口」であることを整理しました。本日は、実際に何を、どう聞き、そしてどう説明に活かすのかについて、具体的に示していきます。事前ヒアリングは、単なる情報収集ではありません。ヒアリングの内容をもとに、...
代理店体制整備 事前ヒアリングの設計（前編）
保険代理店に求められる説明の質は、商品知識や経験だけで決まるものではありません。実はその前段階である“事前ヒアリングの質”が、説明の順番・深さ・過不足を大きく左右します。どれだけ丁寧に説明しても、ヒアリングが浅ければ説明は必ずズレます。 顧...
代理店体制整備 説明の質を再設計する
保険代理店には、商品知識、付帯サービス、相続、金融など、多岐にわたる知識が求められます。本来、これらをお客様にお伝えする際には、一定の順番と深さが必要であり、その結果として、お客様が理解し、納得し、自分の意思で加入可否や商品選択を行えること...
代理店体制整備 品質を仕組みにする
前回は、「品質のマネジメント」の定義と必要性について整理しました。本日は、その続編として、品質を“仕組み”として代理店に根付かせる方法について考えてみます。丁寧・親切な対応は大切ですが、それだけでは“品質”にはなりません。品質とは、偶然では...
代理店体制整備 品質のマネジメント
保険代理店の多くは、日々「丁寧に」「親切に」対応することを大切にしています。それ自体はとても重要です。しかし、丁寧・親切はあくまで“対応レベル”であり、お客様が感謝・安心・納得・感動を覚える“品質レベル”とは別物です。品質とは、偶然の親切で...
代理店体制整備 お客様の声を品質評価に変える
保険代理店が長年取り組んできた「お客様の声」の活用は、主に次の二つでした。 〇 ご不満 → 改善につなげる 〇 お褒め → 共有してモチベーション向上につなげるもちろん、これらは今でも重要です。しかし、業務品質評価制度が始まるにあたり、トッ...
代理店体制整備 顧客体験は心の価値評価
保険代理店が提供している商品は、形のない商品とサービスです。契約した瞬間に価値が見えるわけではなく、実際に役立つのは、事故・災害・ケガなど、顧客にとって不幸な出来事が起きたときです。だからこそ、代理店が日常の接点で提供する「顧客体験」が、代...
代理店体制整備 再現性が業務品質の核心
昨日は、業務品質の土台となる「統一」について触れました。しかし、統一されたやり方があっても、それが毎回、誰でも、同じように実行できなければ品質は安定しません。つまり、業務品質の本質は「再現性」にあります。ところが、この“再現性”という言葉は...
業務のご説明 代理店自己点検のご支援
保険業法と監督指針が改正となることから、代理店自己点検においても、新たな点検項目が加わりました。代理店が主体的に確認すべき視点や、点検結果の判定基準などについて、アドバイスが欲しい旨のご要望を受けました。そこで、弊社では「代理店自己点検への...
業務のご説明 弊社業務の整理と見直し
弊社のお客様の多くは、保険会社と保険代理店様（以下、代理店と表記）です。保険会社と代理店が置かれた環境が変わると、弊社を取り巻く環境も変わります。本日は、弊社業務の整理と見直しを行うにあたり、弊社ならびにお客様を取り巻く環境の変化について考...
業務のご説明 電話対応について
最近、ほとんどの着信が、迷惑電話や詐欺まがいの入電になりました。先日、用心して留守電にしていたら、新規お客様からのお問い合わせでした。迷惑電話防止アプリを入れましたが、全てを排除出来る訳はなく、フリーダイヤルによる迷惑電話の入電等は、防止出...
代理店体制整備 体制整備のご支援
弊社では、保険代理店さん向けに、体制整備のご支援を行っております。具体的な流れは、以下のとおりです。まず、経営理念や企業理念を伺い、貴社が目指す姿について、教えていただきます。創業時から文言の見直しを行っていない企業もありますので、代表者ご...
業務のご説明 ご利用の手順
ホームページへお越しいただき、誠にありがとうございます。ご利用の手順が分からず、迷ったとお声をいただきました。そこで、ご利用に至る手順について、ご説明させていただきます。１．ご依頼内容が、決まっているお客様 ホームページ上段の「お問合せ」を...
業務のご説明 ハラスメント研修
議員が、道や市職員に対して威嚇し強い口調で罵倒する、幹部職員に東京への出張を求めるなど非常識な言動を行いました。また、私立高校の部活の顧問とコーチが、ミスした生徒を丸刈りにした旨、報道がありました。本日は、弊社が行うハラスメント研修について...
業務のご説明 研修の外部講師
サクラの開花時期がニュースになる季節が来ました。次年度コンプライアンス・プログラムを策定していると存じます。弊社では、管理職と従業員向けのコンプライアンス研修講師を承っております。7月後半、8月末から10月には予定が入りつつありますが、未だ...
業務のご説明 弊社業務について
弊社の主要な業務について、ご説明します。＜企業経営者様・コンプライアンス責任者様＞例えば、以下のような方々が、弊社のお客様です。 企業を取り巻く各種のリスクや不祥事に対して準備しておきたい 何か事象が生じた時に誠実な対応ができるか不安 経営...
業務のご説明 二期目を迎えて
法人として、二期目を迎えました。これを機に、初年度の振り返りを行いました。一人企業ではありますが、社内年史に記録しました。本日は、二期目を迎えた自社の在り方について、考えてみます。会社員しか経験がない私が法人を立ち上げるには、登記知識や手続...
業務のご説明 リスク感応度向上研修
弊社が行っているリスク感応度向上研修について、ご説明します。弊社業務のご説明です。